Совершаете платежные операции через банковские инструменты? Являетесь владельцем банковского счета, где регулярно проходят транзакции? Тогда эта статься будет полезной именно вам. Неважно кем вы являетесь, индивидуальным предпринимателем, владельцем сети ресторанов или юрлицом. Каждый владелец счета попадает под санкции закона № 115. Рассмотрим ситуации, при которых вашим счетом могут заинтересоваться соответствующие органы:
- Одним из маяков считается минимальный уставной капитал.
- Предприниматели, имеющие проблемы с фискальной службой, могут вызвать подозрение у банков. При этом финансовое учреждение имеет право остановить сделки до выяснения причин неуплаты налогов.
- Если счета «простаивают», их могут «заморозить». Вы не совершаете транзакций более 3 месяцев? Значит вы уже под пристальным вниманием банка.
- Лица, занижающие подоходные налоги, попадают в список для проверки. Никогда не занижайте и полностью выплачивайте НДФЛ.
- Не только простой, но и резкая активность счета вызовет подозрение. Это касается и транзитных операций.
- Когда на одном юридическом адресе регистрируют много счетов, это вызывает вопросы сотрудников финансовых организаций.
- Причиной для проверки является совпадение должностей. Например, учредитель одновременно выполняет обязанности главного бухгалтера.
Банки могут посчитать клиента «подозрительным», заподозрить легализацию незаконных доходов, если тот получает переводы от контрагентов, часто снимает наличные, выводит свыше 35% недельного оборота. Начинающим бизнесменам и физическим лицам также легко попасть в зону риска. ФЗ 115 конечно не прост, но есть некоторые секреты, помогающие не попасть под его санкции. Вот они:
- тщательно проверяйте контрагентов;
- оперативно отвечайте на банковские запросы;
- информируйте органы банка о любых изменениях ЕГРЮЛ;
- показывайте расходы на коммунальные платежи;
- проводите разные операции с различными контрагентами;
- если у вас предприятие, то оно должно иметь историю.
